Romania Unleashes Dự thảo Bill Kiểm soát phát hành tiền tệ kỹ thuật số

Dự thảo Pháp lệnh khẩn cấp đã được Bộ Tài chính Romania phát hành nhằm kiểm soát việc phát hành tiền điện tử hoặc tiền điện tử. Cách tiếp cận mới này để kiểm soát tiền tệ kỹ thuật số được báo cáo bởi Business Review trên 5^th của tháng Bảy.

Được biết, dự thảo nhãn e-tiền dưới dạng giá trị tiền tệ được lưu trữ từ tính và điện tử, đại diện cho quyền của tổ chức phát hành được phân phối khi nhận tiền cho mục đích thực hiện giao dịch thanh toán được hỗ trợ bởi một người đến từ tổ chức phát hành tiền điện tử. Như đã nêu trong tài liệu, bất kỳ cơ quan pháp lý nào đang xem xét phát hành tiền điện tử phải có vốn cổ phần ít nhất $ 409,000 hoặc € 350,000 nơi những người tham gia của nó có thể được ủy quyền bởi BNR hoặc Ngân hàng Quốc gia Rumani.

Các lớp thực thể đủ điều kiện để phát hành tiền điện tử

Tài liệu quy định các lớp của các cơ quan đủ điều kiện phát hành tiền điện tử. Các tổ chức tiền điện tử, ngân hàng trung ương quốc gia, Ngân hàng Trung ương châu Âu cũng như các tổ chức tín dụng đã được liệt kê. Để có được sự cho phép từ BNR, các thực thể cần phải xây dựng một cấu trúc chính thức để quản lý hoạt động phát hành tiền điện tử được tạo ra thận trọng. Việc ủy ​​quyền sẽ được cho là có hiệu lực 12 tháng bắt đầu từ ngày được cấp. nó cũng sẽ bị từ chối nếu một cơ quan không bắt đầu phát hành tiền điện tử trong thời gian này.

Một khi hoạt động bảo hiểm bắt đầu, các tổ chức được cho là sẽ được thưởng thức để cung cấp các báo cáo hàng năm và gửi các tài khoản cho Ngân hàng Quốc gia Rumani cũng sẽ hoạt động như một thực thể giám sát. Việc phát hành tiền điện tử không được chấp thuận được cho là được phân loại là tội phạm và có thể thu hút các biện pháp xử lý kỷ luật nghiêm trọng hoặc bằng tiền phạt hoặc tháng 6 đến 3 năm tù.

Mặc dù ATM cho Bitcoin xuất hiện ở Romania trong phần đầu của 2014, Ilan Laufer, thương mại, Doanh nhân và Bộ trưởng Kinh doanh cho đất nước đã bày tỏ đức tin của mình bằng tiền kỹ thuật số trong năm 2017, cũng nói rằng không gian phải được kiểm soát.

Đó là một bài kiểm tra đối với cấu trúc ngân hàng vì môi trường này không được quy định đúng mức và tôi tin rằng điều này sẽ xảy ra. Đó là khu vực có hàng tấn dòng tiền và nó cũng là một công nghệ gần đây.

Yêu cầu phê duyệt

Các tài liệu cần thiết để đạt được phê duyệt sẽ được gửi bởi BNR và độ dài phân tích hồ sơ là 3 tháng.

BNR chỉ cung cấp sự chấp thuận nếu chắc chắn rằng theo yêu cầu xác định âm thanh và quản lý thận trọng của nhà cung cấp tiền điện tử, nó có một cơ cấu tổ chức minh bạch, rõ ràng và được xác định rõ ràng, các bước hiệu quả để quản lý, nhận dạng , báo cáo và theo dõi các rủi ro có thể mở ra cũng như các cơ chế thỏa đáng để kiểm soát nội bộ bao gồm các thủ tục toàn diện về kế toán và quản trị.

Các trường hợp bảo đảm rút lại phê duyệt

Ủy quyền được cấp cho nhà cung cấp tiền điện tử cũng có thể bị NBR thu hồi trong các trường hợp sau: Ủy quyền được thực hiện thông qua các phương pháp bất hợp pháp hoặc thông tin không chính xác, việc phát hành tiền điện tử không được thực hiện trên đất Romania, tổ chức phát hành tiền điện tử không đáp ứng các điều kiện bắt buộc được cung cấp khi phê duyệt được đưa ra nữa.