Румыния развязывает законопроект, регулирующий выпуск цифровой валюты

Проект чрезвычайного положения был выпущен министерством финансов Румынии, которое контролирует выпуск электронных денег или электронных денег. Этот новый подход к цифровому валютному контролю был опубликован Business Review на 5^th От июля.

Как сообщается, проект электронных денег e-money как денежная ценность, которая хранится в магнитном и электронном виде, который представляет собой право на эмитент, выданный по получении денежных средств для цели осуществления платежной операции, которая поддерживается лицом, являющимся эмитентом электронных денег. Как указано в документе, любой юридический орган, который рассматривает вопрос о выпуске электронных денег, должен иметь уставный капитал не менее $ 409,000 или € 350,000, если его участники подлежат авторизации BNR или румынским национальным банком.

Классы организаций, получивших квалификацию для выдачи электронных денег

Документ предусматривает классы органов, которые имеют право выпускать электронные деньги. Были перечислены учреждения электронных денег, национальные центральные банки, Европейский центральный банк, а также кредитные учреждения. Чтобы получить разрешение от BNR, субъекты должны развивать формальную структуру для управления осторожно созданной деятельностью по выпуску электронных денег. Предполагается, что разрешение будет иметь срок действия 12, который начинается с даты его выдачи. он также будет отменен, если орган не начнет выпуск электронных денег в течение этого периода.

Как только начнутся страховые операции, организации, как предполагается, будут предлагать ежегодные отчеты и отправлять счета в Румынский национальный банк, который также будет функционировать в качестве надзорного органа. Несанкционированная эмиссия денежных средств предположительно классифицируется как преступление и может привлекать серьезные дисциплинарные меры либо штрафом, либо 6 месяцев до 3 лет лишения свободы.

Даже если Банкоматы для биткойнов появился в Румынии в начале 2014, Илан Лауфер, министр коммерции, предпринимательства и бизнеса страны выразил свою веру в цифровые валюты в год 2017, также заявив, что пространство должно контролироваться.

Это проверка банковской структуры, потому что эта среда не регулируется должным образом, и я верю, что это должно произойти. Это зона, где текут тонны денежных средств, и это в равной степени новейшая технология.

Требования к утверждению

Необходимая документация для получения разрешения будет отправлена ​​BNR, а длина для анализа досье - 3 месяцев.

БНР предлагает утверждение только в том случае, если он уверен в том, что с учетом необходимости установления правильного и разумного управления поставщиком электронных денег он имеет организационную структуру, которая является прозрачной, четкой и правильно определенной, эффективными шагами для управления, идентификации , отчетность и мониторинг рисков, которые могут быть открыты, а также удовлетворительные механизмы внутреннего контроля, которые включают в себя комплексные процедуры учета и администрирования.

Случаи, которые требуют отмены одобрения

Разрешение, предоставленное поставщику электронных денег, также может быть отозвано НБР в следующих случаях: авторизация была получена незаконными методами или неверной информацией, выпуск электронных денег не осуществляется на румынской земле, учреждение по выпуску электронных денег не соответствует необходимым условиям, указанным при выдаче разрешения.