Combaterea fraudei utilizând Blockchain pe datele clientului KYC

În ultimul deceniu, frauda în domeniul comerțului cu amănuntul a evoluat. Comercianții caută întotdeauna modalități de a găsi o monedă suplimentară, chiar dacă înseamnă explorarea celeilalte părți a legii și găsirea de lacune în aparatul de securitate. Cu toate acestea, apariția tehnologiei Blockchain și a portofoliilor digitale securizate pare să fi împiedicat aceste operațiuni și le oferă remedii pentru aceste provocări.

KYC a avut o slujbă

Regulamentele Know Your Customer (KYC) au fost concepute pentru a preveni tranzacțiile frauduloase, atât individuale, cât și instituționale. Singurul său obiectiv este de a spori securitatea și de a preveni frauda în sistemul Blockchain. Cu toate acestea, informațiile colectate au fost un punct ușor de țintit pentru infractori. Ca rezultat, frauda anuală a crescut în al treilea an și a lovit miliarde de dolari în 16.8. Acest lucru este potrivit unui studiu realizat de Javelin Strategy and Research.

Protocolul KYC a avut un singur loc de muncă și a eșuat. Facilitarea colectării și agregării informațiilor personale în KYC a lăsat clienții vulnerabili la furtul de identitate. Deci, de ce protocolul KYC facilitează ceea ce era menit să prevină?

Combaterea ciumei de furt de identitate

Problema cu gestionarea datelor de astăzi este colectarea și stocarea. Noi, ca și consumatorii, trebuie să ne împărtășim dincolo de ceea ce este necesar. De exemplu, într-un bar, trebuie doar să dezvăluiți permisul de conducere ca un semn că nu sunteți minor. Acum, licența dvs. are informații precum adresa, numele și numărul de licență, toate aceste lucruri, barmanul nu are nevoie. Tot ce trebuie să știe este că ești deasupra 21.

Astfel de informații sunt datele personale pe care barul le poate stoca și le folosi sau le împărtășesc totuși oricând dorește. În esență, ceea ce ați făcut este să predați informațiile dvs. unei terțe părți și să aveți încredere că o vor menține în siguranță. În ciuda promisiunilor, în cele din urmă, nu li se poate garanta că nu va fi expusă actorilor răi.

Și așa a fost cazul în sistemele financiare actuale. Fraudele de identitate, infractorii care descoperă lacune de securitate și sursele de date infiltrate și persoanele care folosesc date ale altor persoane ca ale lor au fost ordinea zilei. Dar Blockchain a prezentat o soluție practică de lucru pentru mlaștină. Tehnologia oferă soluții pentru combaterea furtului de identitate, permițând pur și simplu consumatorilor să aibă mai mult control asupra propriilor date prin crearea de identități digitale auto-suverane.

Combaterea fraudei folosind Blockchain

O combinație între identitatea suverană a lui Blockchain și KYC ar fi un meci făcut în ceruri și ar pune KYC la nivelul următor. Datele nu trebuie nici să fie schimbate - ca în bară - tot ceea ce este necesar este o confirmare către satisfacția destinatarului.

Sistemele sunt deja în vigoare care utilizează acest cadru. Proiectul HyderLedger Indy este unul care oferă un sistem de identificare a registrelor distribuite prin intermediul Blockchain creat pe o platformă larg răspândită pentru a păstra informațiile utilizatorilor și a pune oamenii în controlul propriilor date.

Același lucru trebuie făcut și cu KYC. Trebuie să fie descentralizată, astfel încât comercianții și consumatorii să nu depindă de entitățile centralizate pentru gestionarea informațiilor. Este un câștig pentru toți, combinația dintre KYC și Blockchain închide lacunele de securitate, utilizatorii ar fi liberi să-și controleze propriile informații și să nu pună în pericol intenția lui KYC un pic. Toată lumea câștigă.