România eliberează proiectul de lege privind controlul emisiunii valutare digitale

Un proiect de ordonanță de urgență a fost eliberat de Ministerul Finanțelor al României care controlează emiterea de monedă electronică sau bani electronici. Această nouă abordare a controlului monedelor digitale a fost raportată de Business Review pe 5^th din iulie.

Se spune că proiectul etichetează banii electronici ca valoare monetară stocată magnetic și electronic, care reprezintă un drept asupra emitentului eliberat la primirea de bani în scopul realizării unei operațiuni de plată care este susținută de o persoană în afara emitentului de monedă electronică. După cum se precizează în document, orice organism legal care are în vedere emiterea de monedă electronică trebuie să posede un capital social de cel puțin $ 409,000 sau € 350,000 în cazul în care participanții săi sunt supuși autorizării de către BNR sau Banca Națională a României.

Clasele de entități calificate pentru emiterea de bani electronici

Documentul prevede clasele de organisme calificate să emită banii electronici. Instituțiile de bani electronici, băncile centrale naționale, Banca Centrală Europeană, precum și instituțiile de credit au fost listate. Pentru a obține autorizația de la BNR, entitățile trebuie să cultive o structură formală pentru gestionarea activității de emitere a monedelor electronice create cu precauție. Autorizația va avea o valabilitate de 12 luni care începe de la data emiterii. va fi de asemenea negat dacă un organism nu începe emiterea de monedă electronică în această perioadă.

Odată ce activitățile de asigurare vor începe, organizațiile vor fi dispuse să ofere rapoarte anuale și să trimită conturile către Banca Națională a României, care va funcționa și ca entitate de supraveghere. Emiterea de monedă electronică neaprobată se presupune că este clasificată drept o infracțiune și poate atrage acțiuni disciplinare grave, fie cu amendă, fie cu 6 luni, până la 3 ani de închisoare.

Chiar dacă ATM-uri pentru Bitcoin a apărut în România la început în partea 2014, Ilan Laufer, ministrul comerțului, antreprenorial și afaceri al țării și-a exprimat încrederea în monedele digitale în anul 2017, afirmând totodată că spațiul ar trebui să fie controlat.

Este un test pentru structura bancară, deoarece acest mediu nu este reglementat corespunzător și am încredere că acest lucru ar trebui să aibă loc. Este o zonă în care există fluxuri de numerar și este, de asemenea, o tehnologie recentă.

Cerințe pentru aprobare

Documentația necesară pentru obținerea aprobării va fi transmisă de BNR, iar durata analizei dosarului este de 3 luni.

BNR va acorda aprobarea numai dacă este sigur că, având în vedere cerința de a asigura gestionarea solidă și prudentă a furnizorului de monedă electronică, acesta are o structură organizatorică care este transparentă, clară și definită în mod corespunzător și eficace pentru gestionarea, identificarea , raportarea și monitorizarea riscurilor care pot fi deschise, precum și mecanismele satisfăcătoare de control intern, care includ proceduri cuprinzătoare de contabilitate și administrare.

Cazuri care retrag aprobarea de garanție

Autorizația acordată unui furnizor de monedă electronică poate fi retrasă și de BNR în următoarele cazuri: Autorizația a fost obținută prin metode ilegale sau informații incorecte, emiterea de monedă electronică nu se face pe terenuri românești, instituția pentru emiterea de monedă electronică nu mai îndeplinește condițiile solicitate furnizate atunci când aprobarea a fost dată.