Romênia divulga minuta de projeto de lei que controla a emissão de moeda digital

Um projecto de Portaria de Emergência foi divulgado pelo Ministério das Finanças da Roménia, que controla a emissão de moeda electrónica ou dinheiro electrónico. Esta nova abordagem para o controle de moeda digital foi relatada pela Business Review no 5^th De julho.

Alegadamente, o redigir rótulos e-money como um valor monetário que é armazenado magneticamente e eletronicamente, que representa um direito sobre o emissor dispensado no recebimento de dinheiro para o objetivo de realizar uma transação de pagamento que é apoiada por uma pessoa além do emissor de dinheiro eletrônico. Como declarado pelo documento, qualquer órgão legal que esteja considerando a emissão de dinheiro eletrônico deve possuir um capital social de pelo menos $ 409,000 ou € 350,000, onde seus participantes estão sujeitos a autorização pelo BNR ou pelo Banco Nacional Romeno.

Classes de Entidades Qualificadas para Emissão de Dinheiro Eletrônico

O documento estipula as classes de corpos qualificados para emitir dinheiro eletrônico. Instituições de moeda electrónica, os bancos centrais nacionais, o Banco Central Europeu, bem como instituições de crédito foram listados. Para obter autorização do BNR, as entidades precisam cultivar uma estrutura formal para gerenciar a atividade de emissão de dinheiro eletrônico cuidadosamente criada. A autorização supostamente terá uma validade de meses 12 que começa na data em que é emitida. Também será negado se um órgão não iniciar a emissão de moeda eletrônica durante esse período.

Uma vez iniciadas as atividades de seguro, as organizações supostamente se permitirão oferecer relatórios anuais e enviar as contas para o Banco Nacional da Romênia, que também funcionará como a entidade de supervisão. A emissão de e-money não aprovada é supostamente categorizada como um crime e pode atrair ações disciplinares sérias, seja por multa ou meses 6, até 3 anos de prisão.

Apesar de Caixas eletrônicos para Bitcoin apareceu na Romênia na parte inicial da 2014, Ilan Laufer, o ministro do Comércio, Empreendedorismo e Negócios para o país expressou sua fé em moedas digitais no ano 2017, também afirmando que o espaço deve ser controlado.

É um teste para a estrutura bancária porque esse ambiente não está devidamente regulamentado e acredito que isso deva ocorrer. É uma zona onde muito fluxo de caixa, e é igualmente uma tecnologia recente.

Requisitos para Aprovação

A documentação necessária para obter a aprovação será enviada pelo BNR e a duração da análise do dossiê é de 3 meses.

O BNR oferecerá a aprovação somente se for certo que, em vista do requisito de assegurar uma gestão sólida e prudente do provedor de dinheiro eletrônico, ele tem uma estrutura organizacional transparente, clara e adequadamente definida, etapas eficientes para a administração, identificação , relatórios e monitoramento de riscos, que podem estar abertos, bem como mecanismos satisfatórios de controle interno, que incluem procedimentos abrangentes de contabilidade e administração.

Casos em que a retirada do certificado de aprovação

A autorização concedida a um provedor de dinheiro eletrônico também pode ser retirada pela NBR nos seguintes casos: A autorização foi obtida por meio de métodos ilegais ou informações incorretas, a emissão de dinheiro eletrônico não é feita em terras romenas, a instituição para a emissão de dinheiro eletrônico não cumpre mais as condições exigidas no momento da aprovação.