Roemenië lanceert conceptfactuur voor de controle van de uitgifte van digitale valuta

Een ontwerp-noodverordening is vrijgegeven door het Roemeense ministerie van Financiën dat de uitgifte van elektronisch geld of elektronisch geld controleert. Deze nieuwe benadering voor digitale valutacontrole was zoals gerapporteerd door Business Review op de 5^th Van juli.

Naar verluidt, de conceptlabel e-geld als geldwaarde die magnetisch en elektronisch wordt opgeslagen, wat een recht op de uitgevende instelling vertegenwoordigt dat wordt uitgegeven bij ontvangst van gelden voor het doel van het uitvoeren van een betalingstransactie die wordt ondersteund door een persoon naast de uitgever van elektronisch geld. Zoals in het document wordt vermeld, moet elke juridische instantie die overweegt elektronisch geld uit te geven, een aandelenkapitaal hebben van minstens $ 409,000 of € 350,000 als de deelnemers zijn onderworpen aan autorisatie door de BNR of de Roemeense Nationale Bank.

Klassen van entiteiten die in aanmerking komen voor het uitgeven van e-geld

Het document bepaalt de klassen van instanties die gekwalificeerd zijn om e-geld uit te geven. Instellingen voor elektronisch geld, de nationale centrale banken, de Europese Centrale Bank en kredietinstellingen werden vermeld. Om toestemming te krijgen van de BNR, moeten entiteiten een formele structuur ontwikkelen voor het beheren van de voorzichtig gecreëerde activiteit voor de uitgifte van elektronisch geld. De autorisatie heeft vermoedelijk een geldigheidsduur van 12 maanden die begint op de datum waarop deze is uitgegeven. het zal ook worden genegeerd als een instantie in deze periode niet begint met de uitgifte van e-geld.

Zodra de verzekeringsactiviteiten beginnen, zullen organisaties zogenaamd worden verwend om jaarverslagen aan te bieden en de rekeningen naar de Roemeense Nationale Bank te sturen, die ook zal functioneren als de toezichthoudende entiteit. Niet-goedgekeurde uitgifte van e-geld is vermoedelijk gecategoriseerd als een misdrijf en kan serieuze disciplinaire acties aantrekken, hetzij prima, hetzij 6 maanden tot 3-jarenlange gevangenisstraf.

Hoewel Geldautomaten voor Bitcoin verscheen in Roemenië in het begin van 2014, Ilan Laufer, de commerce, entrepreneurship and business minister van het land uitte zijn vertrouwen in digitale valuta in het jaar 2017, en verklaarde ook dat de ruimte moet worden gecontroleerd.

Het is een test voor de bancaire structuur omdat deze omgeving niet goed gereguleerd is en ik heb er vertrouwen in dat dit zal gebeuren. Het is een zone waar tonnen cashflows, en het is evenzeer een recente technologie.

Vereisten voor goedkeuring

De vereiste documentatie voor het verkrijgen van goedkeuring wordt door de BNR verzonden en de lengte voor het analyseren van het dossier is 3 maanden.

De BNR biedt de goedkeuring alleen aan als het zeker is dat met het oog op de vereiste om een ​​gezond en prudent management van de elektronischgeldverschaffer te verzekeren, deze een organisatiestructuur heeft die transparant, duidelijk en goed gedefinieerd is, efficiënte stappen voor het management, identificatie , rapportage en monitoring van risico's die mogelijk openstaan ​​voor, evenals bevredigende mechanismen voor interne controle, waaronder uitgebreide procedures voor boekhouding en administratie.

Zaken die instemmen met het intrekken van goedkeuring

De autorisatie die aan een aanbieder van elektronisch geld is verleend, kan in de volgende gevallen ook door de NBR worden ingetrokken: de autorisatie is verkregen via illegale methoden of onjuiste informatie, de uitgifte van elektronisch geld gebeurt niet op Roemeens land, de instelling voor de uitgifte van elektronisch geld voldoet niet meer aan de gestelde voorwaarden bij de goedkeuring.