Romania Melepaskan Draf Rang Undang-Undang Mengawal Penerbitan Mata Wang Digital

Satu draf Ordinan Darurat telah dikeluarkan oleh Kementerian Kewangan Romania yang mengawal pengeluaran e-wang atau wang elektronik. Pendekatan baru untuk kawalan mata wang digital seperti yang dilaporkan oleh Kajian Perniagaan pada 5^th Julai.

Dilaporkan, yang draf label e-money sebagai nilai wang yang disimpan secara magnet dan elektronik, yang mewakili hak kepada penerbit yang dibebankan pada penerimaan wang untuk matlamat menjalankan urus niaga pembayaran yang disokong oleh seseorang daripada penerbit wang elektronik. Seperti yang dinyatakan oleh dokumen itu, mana-mana badan perundangan yang sedang mempertimbangkan untuk mengeluarkan wang elektronik mesti memiliki modal saham sekurang-kurangnya $ 409,000 atau € 350,000 di mana para peserta tertakluk kepada kebenaran oleh BNR atau Romania National Bank.

Kelas Entiti yang Layak untuk Menerbitkan E-Money

Dokumen ini menetapkan kelas badan yang layak mengeluarkan e-money. Institusi wang elektronik, bank pusat kebangsaan, Bank Pusat Eropah serta institusi kredit disenaraikan. Untuk mendapatkan kebenaran daripada BNR, entiti perlu memupuk struktur formal untuk mengurus aktiviti penerbitan wang elektronik yang dibuat secara berhati-hati. Kebenaran itu sepatutnya mempunyai kesahan bulan 12 yang bermula dari tarikh ia dikeluarkan. ia juga akan ditolak sekiranya badan tidak memulakan pengeluaran e-wang dalam tempoh ini.

Apabila aktiviti insurans bermula, organisasi akan diduga akan menawarkan laporan tahunan dan menghantar akaun ke Bank Negara Romania yang juga berfungsi sebagai entiti pengawasan. Penerbitan e-wang yang tidak diluluskan dikatakan dikategorikan sebagai jenayah dan boleh menarik tindakan tatatertib yang serius sama ada dengan bulan atau bulan 6 hingga 3 tahun penjara.

Walaupun ATM untuk Bitcoin muncul di Romania di bahagian awal 2014, Ilan Laufer, perdagangan, Menteri Keusahawanan dan Perniagaan untuk negara menyuarakan keyakinannya dalam mata wang digital pada tahun 2017, juga menyatakan bahawa ruang itu harus dikawal.

Ini adalah ujian untuk struktur perbankan kerana persekitaran ini tidak diatur dengan baik dan saya percaya bahawa ini harus terjadi. Ini adalah zon di mana banyak aliran tunai, dan ini juga merupakan teknologi terkini.

Keperluan untuk Kelulusan

Dokumentasi yang diperlukan untuk mendapatkan kelulusan akan dihantar oleh BNR dan panjang untuk menganalisis dosuan adalah bulan 3.

BNR akan menawarkan kelulusan hanya jika ia pasti bahawa memandangkan keperluan untuk menentukan pengurusan bunyi dan berhemat pembekal wang elektronik, ia mempunyai struktur organisasi yang jelas, jelas dan jelas, langkah-langkah yang cekap untuk pengurusan, pengenalpastian , melaporkan dan mengawasi risiko yang mungkin terbuka kepada mekanisme yang memuaskan untuk kawalan dalaman yang merangkumi prosedur komprehensif untuk perakaunan dan pentadbiran.

Kes-kes yang Pengeluaran Kelulusan Waran

Keizinan yang diberikan kepada penyedia e-money juga dapat ditarik oleh NBR dalam hal-hal berikut: Keizinan tersebut dicapai melalui kaedah haram atau informasi yang salah, penerbitan e-money tidak dilakukan di tanah Romania, institusi penerbitan e-money tidak memenuhi syarat yang diperlukan semasa kelulusan diberikan lagi.