ルーマニア、デジタル通貨発行を規制する法案を発出

ルーマニアの財務省が電子マネーまたは電子マネーの発行を管理する緊急草案を発表した。 デジタル通貨管理に対するこの新しいアプローチは、5のBusiness Reviewによって報告されました^th 7月の

報告によると、 磁気的かつ電子的に保存された金銭的価値としてe-moneyをラベルするこれは、電子マネー発行者以外の者によってサポートされている支払取引を行う目的で、金銭の受領時に発行された発行者の権利を表す。 同文書に記載されているように、電子マネーの発行を検討している法定機関は、参加者がBNRまたはルーマニア国立銀行の承認を受ける場合、少なくとも$ 409,000または€350,000の株式資本を所有していなければなりません。

E-Money発行資格クラス

この文書には、電子マネーを発行する資格のある団体のクラスが規定されています。 電子マネー機関、中央銀行、欧州中央銀行、信用機関がリストアップされた。 BNRの認可を得るためには、企業は慎重に作成された電子マネー発行活動を管理するための正式な構造を育成する必要があります。 承認は発行日から始まる12月の妥当性を有すると思われる。 この期間中に身体が電子マネー発行を開始しない場合は、それも否定されます。

保険活動が開始されると、組織は毎年の報告書を提供し、ルーティアン・ナショナル・バンクに口座を送ることに甘やかされ、それは監督機関としても機能する。 承認されていない電子マネーの発行は犯罪に分類されており、罰金か6か3年の懲役のいずれかにより重大な懲戒処分を引き出すことができます。

にもかかわらず、 Bitcoin用ATM 2014、Ilan Lauferの初めにルーマニアに現れました。商工業、アントレプレナーシップおよびビジネス大臣は2017のデジタル通貨に対する信用を表明し、スペースを管理する必要があると述べました。

この環境は適切に規制されておらず、これが発生するはずであると私は確信しているため、これは銀行構造のテストです。 それは大量のキャッシュフローが発生するゾーンであり、同様に最近のテクノロジーでもあります。

承認要件

承認を得るために必要な文書はBNRによって送られ、文書を分析するための長さは3月である。

BNRは、電子マネープロバイダの健全かつ慎重な管理を確認するための要件を考慮し、透明で明確かつ適切に定義された組織構造を有し、管理、識別のための効率的な手順会計および管理のための包括的な手続きを含む内部統制のための十分なメカニズムと同様に、リスクの報告および監視が可能である。

承認の撤回を保証する場合

電子マネープロバイダーに付与された承認は、次の場合にもNBRによって取り消される可能性があります。承認が違法な方法または誤った情報によって取得された場合、電子マネーの発行は、電子マネーを発行する機関であるルーマニアの土地では行われません。承認が与えられたときに提供された必要条件を満たしていません。