Rumania Mengeluarkan RUU Mengendalikan Penerbitan Mata Uang Digital

Sebuah rancangan Undang-undang Darurat telah dikeluarkan oleh Kementerian Keuangan Rumania yang mengontrol penerbitan uang elektronik atau uang elektronik. Pendekatan baru untuk kontrol mata uang digital ini seperti yang dilaporkan oleh Tinjauan Bisnis di 5^th Juli.

Kabarnya, itu Rancang label e-money sebagai nilai moneter yang disimpan secara magnetis dan elektronik, yang merupakan hak pada penerbit dikeluarkan pada penerimaan uang untuk tujuan melakukan transaksi pembayaran yang didukung oleh orang selain dari penerbit uang elektronik. Sebagaimana dinyatakan oleh dokumen, setiap badan hukum yang mempertimbangkan mengeluarkan uang elektronik harus memiliki modal saham minimal $ 409,000 atau € 350,000 di mana para pesertanya tunduk pada otorisasi oleh BNR atau Bank Nasional Rumania.

Kelas Entitas Berkualitas untuk Penerbitan E-Money

Dokumen tersebut menetapkan kelas-kelas badan yang memenuhi syarat untuk menerbitkan e-money. Lembaga uang elektronik, bank sentral nasional, Bank Sentral Eropa, serta lembaga kredit terdaftar. Untuk mendapatkan otorisasi dari BNR, entitas perlu menumbuhkan struktur formal untuk mengelola aktivitas penerbitan uang elektronik yang dibuat dengan hati-hati. Otorisasi akan memiliki validitas bulan 12 yang dimulai dari tanggal dikeluarkannya. itu juga akan dinegasikan jika sebuah badan tidak memulai penerbitan e-money selama periode ini.

Setelah kegiatan asuransi dimulai, organisasi diharapkan akan bersedia untuk menawarkan laporan tahunan dan mengirim rekening ke Bank Nasional Rumania yang juga akan berfungsi sebagai entitas pengawas. Penerbitan e-money yang tidak disetujui seharusnya dikategorikan sebagai kejahatan dan dapat menarik tindakan disipliner yang serius baik dengan baik atau 6 bulan hingga 3 tahun penjara.

Meskipun ATM untuk Bitcoin muncul di Rumania pada bagian awal 2014, Ilan Laufer, perdagangan, Kewirausahaan dan Menteri Bisnis untuk negara itu menyuarakan keyakinannya dalam mata uang digital di tahun 2017, juga menyatakan bahwa ruang harus dikontrol.

Ini adalah ujian bagi struktur perbankan karena lingkungan ini tidak diatur dengan baik dan saya yakin ini harus terjadi. Ini adalah zona di mana banyak arus kas, dan itu juga merupakan teknologi terkini.

Persyaratan untuk Persetujuan

Dokumentasi yang diperlukan untuk mendapatkan persetujuan akan dikirim oleh BNR dan panjang untuk menganalisis dokumen adalah bulan 3.

BNR hanya akan menawarkan persetujuan jika sudah pasti bahwa mengingat persyaratan untuk memastikan manajemen keuangan penyedia uang yang bijaksana dan bijaksana, ia memiliki struktur organisasi yang transparan, jelas dan terdefinisi dengan benar, langkah-langkah yang efisien untuk manajemen, identifikasi , melaporkan dan memantau risiko yang mungkin terbuka serta mekanisme yang memuaskan untuk pengendalian internal yang mencakup prosedur komprehensif untuk akuntansi dan administrasi.

Kasus-kasus yang Memerintahkan Penarikan Persetujuan

Otorisasi yang diberikan kepada penyedia e-money juga dapat ditarik oleh NBR dalam kasus berikut: Otorisasi diperoleh melalui metode ilegal atau informasi yang salah, penerbitan e-money tidak dilakukan di tanah Rumania, lembaga untuk menerbitkan e-money tidak memenuhi persyaratan yang diberikan saat persetujuan diberikan lagi.