Rumania lanza proyecto de ley que controla la emisión de moneda digital

El Ministerio de Finanzas de Rumania ha publicado un proyecto de Ordenanza de Emergencia que controla la emisión de dinero electrónico o dinero electrónico. Este nuevo enfoque del control de divisas digital fue reportado por Business Review en el 5^th de julio.

Según se informa, el proyecto de etiquetas de dinero electrónico como un valor monetario que se almacena magnética y electrónicamente, que representa un derecho sobre el emisor dispensado al recibir dinero para el objetivo de llevar a cabo una transacción de pago respaldada por una persona además del emisor de dinero electrónico. Como se indica en el documento, cualquier entidad legal que esté considerando emitir dinero electrónico debe poseer un capital social de al menos $ 409,000 o € 350,000, donde sus participantes están sujetos a la autorización del BNR o del Banco Nacional de Rumanía.

Clases de entidades calificadas para emitir dinero electrónico

El documento estipula las clases de organismos que están calificados para emitir dinero electrónico. Se incluyeron las instituciones de dinero electrónico, los bancos centrales nacionales, el Banco Central Europeo y las entidades de crédito. Para obtener autorización del BNR, las entidades necesitan cultivar una estructura formal para administrar la actividad de emisión de dinero electrónico creada con cautela. La autorización supuestamente tendrá una validez de meses 12 que comienza a partir de la fecha de emisión. también se negará si un organismo no comienza la emisión de dinero electrónico durante este período.

Una vez que las actividades de seguros comiencen, se supondrá que las organizaciones se complacerán en ofrecer informes anuales y enviar las cuentas al Banco Nacional de Rumanía, que también funcionará como la entidad de supervisión. La emisión de dinero electrónico no aprobado supuestamente se clasifica como un delito y puede atraer acciones disciplinarias graves ya sea por multa o por 6 meses a 3 años de prisión.

Aunque Cajeros automáticos para Bitcoin apareció en Rumania en la parte inicial de 2014, Ilan Laufer, el Ministro de Comercio, Emprendimiento y Negocios para el país expresó su fe en las monedas digitales en el año 2017, también estableciendo que el espacio debe ser controlado.

Es una prueba para la estructura bancaria porque este entorno no está debidamente regulado y tengo fe en que esto suceda. Es una zona donde hay toneladas de flujo de efectivo, y es igualmente una tecnología reciente.

Requisitos para la aprobación

La documentación requerida para obtener la aprobación será enviada por el BNR y la duración del análisis del expediente es de 3 meses.

El BNR deberá ofrecer la aprobación solo si es cierto que, en vista de la exigencia de una gestión prudente y sólida del proveedor de dinero electrónico, tiene una estructura organizativa transparente, clara y correctamente definida, pasos eficientes para la gestión, identificación , la presentación de informes y la supervisión de los riesgos que pueden estar abiertos, así como los mecanismos satisfactorios de control interno que incluyen procedimientos integrales de contabilidad y administración.

Casos que requieren la retirada de la aprobación

La autorización otorgada a un proveedor de dinero electrónico también puede ser retirada por la NBR en los siguientes casos: La autorización se obtuvo a través de métodos ilegales o información incorrecta, la emisión de dinero electrónico no se realiza en territorio rumano, la institución que emite dinero electrónico. ya no cumple las condiciones requeridas proporcionadas cuando se dio la aprobación.