Η Ρουμανία εξαπολύει νομοσχέδιο για τον έλεγχο της ψηφιακής έκδοσης νομισμάτων

Ένα σχέδιο διάταξης έκτακτης ανάγκης έχει εκδοθεί από το Υπουργείο Οικονομικών της Ρουμανίας, το οποίο ελέγχει την έκδοση ηλεκτρονικού χρήματος ή ηλεκτρονικού χρήματος. Αυτή η νέα προσέγγιση στον ψηφιακό έλεγχο συναλλάγματος ήταν όπως αναφέρθηκε από την Business Review για το 5^th του Ιουλίου.

Σύμφωνα με πληροφορίες, το το σχέδιο ετικετών ηλεκτρονικού χρήματος ως νομισματική αξία που αποθηκεύεται μαγνητικά και ηλεκτρονικά, το οποίο αντιπροσωπεύει το δικαίωμα του εκδότη που χορηγείται κατά την παραλαβή των χρημάτων για το σκοπό της πραγματοποίησης μιας πράξης πληρωμής που υποστηρίζεται από ένα πρόσωπο εκτός του εκδότη ηλεκτρονικού χρήματος. Όπως αναφέρεται στο έγγραφο, κάθε νομικό όργανο που εξετάζει το ενδεχόμενο έκδοσης ηλεκτρονικού χρήματος πρέπει να κατέχει μετοχικό κεφάλαιο ύψους τουλάχιστον $ 409,000 ή € 350,000 όπου οι συμμετέχοντες υπόκεινται σε άδεια από το BNR ή την Εθνική Τράπεζα της Ρουμανίας.

Κατηγορίες προσώπων που έχουν πιστοποιηθεί για την έκδοση ηλεκτρονικού χρήματος

Το έγγραφο ορίζει τις κατηγορίες φορέων που είναι κατάλληλοι για την έκδοση ηλεκτρονικού χρήματος. Τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος, οι εθνικές κεντρικές τράπεζες, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα καθώς και τα πιστωτικά ιδρύματα απαριθμήθηκαν. Για να αποκτήσουν εξουσιοδότηση από το BNR, οι οντότητες πρέπει να καλλιεργήσουν μια επίσημη δομή για τη διαχείριση της προσεκτικά δημιουργούμενης δραστηριότητας έκδοσης ηλεκτρονικού χρήματος. Η εξουσιοδότηση θα έχει υποθετικά ισχύ 12 μηνών, η οποία αρχίζει από την ημερομηνία έκδοσής της. θα ακυρωθεί επίσης εάν ένας φορέας δεν ξεκινήσει την έκδοση ηλεκτρονικού χρήματος κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου.

Μόλις αρχίσουν οι ασφαλιστικές δραστηριότητες, οι οργανισμοί υποτίθεται ότι θα επιδοθούν να προσφέρουν ετήσιες εκθέσεις και να αποστέλλουν τους λογαριασμούς στην Εθνική Τράπεζα της Ρουμανίας, η οποία θα λειτουργεί και ως οντότητα εποπτείας. Η μη εγκεκριμένη έκδοση ηλεκτρονικού χρήματος υποτίθεται ότι κατηγορείται ως έγκλημα και μπορεί να προσελκύσει σοβαρές πειθαρχικές ενέργειες είτε με πρόστιμο είτε με 6 μήνες έως 3 έτη φυλάκισης.

Ακόμα κι αν ΑΤΜ για το Bitcoin εμφανίστηκε στη Ρουμανία στην αρχή του 2014, ο Ilan Laufer, ο Υπουργός Εμπορίου, Επιχειρηματικότητας και Επιχειρήσεων για τη χώρα εξέφρασε την πίστη του σε ψηφιακά νομίσματα το έτος 2017, δηλώνοντας επίσης ότι ο χώρος πρέπει να ελεγχθεί.

Είναι μια δοκιμασία για την τραπεζική δομή, επειδή αυτό το περιβάλλον δεν ρυθμίζεται σωστά και πιστεύω ότι αυτό πρέπει να συμβεί. Είναι μια ζώνη όπου τόνοι ταμειακών ροών, και είναι εξίσου μια πρόσφατη τεχνολογία.

Απαιτήσεις για έγκριση

Η απαιτούμενη τεκμηρίωση για την επίτευξη της έγκρισης θα αποσταλεί από το BNR και το μήκος για την ανάλυση του φακέλου θα είναι 3 μήνες.

Το BNR προσφέρει την έγκριση μόνο εάν είναι βέβαιο ότι, λαμβανομένης υπόψη της απαίτησης να εξασφαλιστεί η χρηστή και συνετή διαχείριση του παρόχου ηλεκτρονικού χρήματος, διαθέτει οργανωτική δομή που είναι διαφανή, σαφή και σωστά καθορισμένα, αποτελεσματικά βήματα για τη διαχείριση, , η υποβολή εκθέσεων και η παρακολούθηση των κινδύνων που ενδέχεται να είναι ανοικτές, καθώς και οι ικανοποιητικοί μηχανισμοί εσωτερικού ελέγχου που περιλαμβάνουν περιεκτικές διαδικασίες λογιστικής και διαχείρισης.

Υποθέσεις για την απόσυρση της έγκρισης από το ένταλμα

Η εξουσιοδότηση που παρέχεται σε πάροχο ηλεκτρονικού χρήματος μπορεί επίσης να ανακληθεί από την Εθνική Τράπεζα στις ακόλουθες περιπτώσεις: Η εξουσιοδότηση αποκτήθηκε με παράνομες μεθόδους ή εσφαλμένες πληροφορίες, η έκδοση ηλεκτρονικού χρήματος δεν γίνεται σε ρουμανική γη, το ίδρυμα για την έκδοση ηλεκτρονικού χρήματος δεν πληροί τις απαιτούμενες προϋποθέσεις που παρέχονται όταν η έγκριση δόθηκε πλέον.