Търговските измами се развиват през последното десетилетие. Търговците винаги търсят начини да намерят допълнителна монета, дори ако това означава проучване на другата страна на закона и намиране на пропуски в апарата за сигурност. Въпреки това, появата на Blockchain технологията и защитените цифрови портфейли изглежда е осуетила тези операции и предлага решения на тези предизвикателства.
KYC имаше една работа
Регламентите за познаването на вашия клиент (KYC) бяха създадени, за да предотвратят измамни транзакции както индивидуални, така и институционални. Единственият му акцент е да повиши сигурността и да предотврати измамите в системата Blockchain. Въпреки това събраната информация е лесна цел за престъпниците. В резултат на това годишната измама нарасна през третата година и достигна 16.8 млрд. В 2017. Това е според изследване на Javelin Strategy and Research.
Протоколът KYC имаше една работа и той се провали. Улесняването на събирането и събирането на лична информация в KYC е оставило клиентите уязвими за кражба на самоличност. Защо тогава протоколът на KYC улеснява това, което е трябвало да предотврати?
Справяне с чумата за кражба на самоличност
Проблемът с управлението на данните днес е събирането и съхранението. От нас като потребители се изисква да споделяме повече от необходимото. Например, в бара, трябва само да разкриете шофьорската си книжка като знак, че не сте непълнолетни. Сега, вашият лиценз има информация като вашия адрес, име и номер на лиценза, всички тези неща, на бармана не се нуждаят. Всичко, от което се нуждае, е да сте над 21.
Такъв вид информация е личните данни, които барът може да съхранява и използва или споделя, но и когато пожелае. По същество това, което сте направили, е да предадете информацията си на трета страна и да се доверим, че те ще я пазят. Въпреки обещанията, в крайна сметка, те не могат да бъдат гарантирани, че няма да бъдат изложени на лоши актьори.
Такъв е случаят с настоящите финансови системи. Поръчките за самоличност, измамниците намират пропуски в сигурността и проникват в източници на данни, а хората, които използват данни на други хора като свои собствени, са били ред на деня. Но Blockchain изведе на преден план работещо практическо решение на тресавището. Технологията предлага решения за борба с кражбите на самоличност, като просто позволява на потребителите да имат по-голям контрол върху собствените си данни чрез създаване на суверенни цифрови идентичности.
Борба с измамите, използвайки Blockchain
Комбинацията от суверенната идентичност на Blockchain и KYC ще бъде мач от небето и ще постави KYC на следващото ниво. Данните дори не трябва да се разменят в бара - всичко, което е необходимо, е потвърждение, удовлетворяващо получателя.
Вече са налице системи, които използват тази рамка. Проектът HyperLedger Indy е такъв, че предоставя система за идентифициране на разпределена книга чрез Blockchain, създадена на широко разпространена платформа, за да пази информацията на потребителя и да постави хората под контрол на техните собствени данни.
Същото трябва да се направи с KYC. Тя трябва да бъде децентрализирана, така че търговците и потребителите да не зависят от централизираните структури за управление на информацията. Това е печеливша за всички, комбинацията от KYC и Blockchain затваря пропуските в сигурността, потребителите ще могат да контролират собствената си информация и това не застрашава намеренията на KYC. Всеки печели.