Trong những năm qua, các chuyên gia và nhà đầu tư cũng như chính phủ đã công khai tuyên bố rằng tiền điện tử có thể được sử dụng bởi bọn tội phạm để hỗ trợ các hoạt động ghê tởm của họ như buôn bán ma túy và khủng bố. Một phân tích được thực hiện bởi Vi phạm mật mã dường như phản đối câu chuyện này nói rằng những nhận xét như vậy chỉ có nghĩa là tạo ra đầu cơ và sợ hãi không được bảo đảm trong ngành.

Có rất nhiều bằng chứng trực tuyến và ngoại tuyến chứng tỏ rằng fiat là một trong những dạng tiền tệ phổ biến được bọn tội phạm sử dụng trên toàn cầu. Như đã lưu ý trong một bài nghiên cứu được xuất bản bởi Edgar L Feige, một giáo sư kinh tế, hầu hết các giao dịch bất hợp pháp được báo cáo trên toàn cầu là do sử dụng tiền tệ fiat quốc gia. Nghiên cứu cũng phát hiện ra rằng 85% đô la Mỹ nằm trong tay của các hộ gia đình không phải là người Mỹ và con số này dự kiến ​​sẽ tăng trong những năm tới.

Thượng viện Hoa Kỳ phản đối Cryptos có thể được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp

Một phát hiện khác của một ủy ban tư pháp của Thượng viện Hoa Kỳ kết luận rằng cơ hội tiền điện tử được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp là nhỏ so với các loại tiền tệ thông thường. Bộ trưởng Bộ Tài chính Hoa Kỳ, Jennifer Fowler cũng ủng hộ tuyên bố này bằng cách nói rằng tiền ảo được sử dụng để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp nhưng khối lượng hoặc số lượng giao dịch đó nhỏ hơn so với giao dịch tài chính truyền thống được thực hiện đặc biệt trực tuyến.

Tin tức đã thu hút được sự lôi cuốn trực tuyến lớn trong tâm trí sự mặc khải gần đây rằng một trong những ngân hàng lớn nhất ở Úc đã bị kết tội theo dõi gần một triệu tài khoản bất hợp pháp. Ngân hàng nói chung, Ngân hàng Common Wealth của Úc, kể từ khi đi ra súng rực rỡ nói rằng không có vi phạm chính sách và các tổ chức tài chính đã được tôn trọng tất cả các quy tắc và quy định. Các quan chức ngân hàng cũng nói rằng vấn đề là do một lỗi mã hóa đơn lẻ mà bộ phận CNTT không phát hiện kịp thời.

Đại học Qatar cũng đã thực hiện một nghiên cứu trong tháng 4 2018, điều này chứng tỏ việc mọi cơ quan quản lý tài chính có thể dễ dàng theo dõi các giao dịch Bitcoin trong mạng blockchain nếu cần, phát sinh như thế nào. Không có công nghệ phức tạp hoặc hệ thống công nghệ tiên tiến nào được sử dụng trong quá trình nghiên cứu. Kết quả là bằng chứng cho thấy các băng nhóm tội phạm sử dụng hệ thống để hỗ trợ các hoạt động bất hợp pháp của họ có thể dễ dàng bị truy tìm và các sự cố tương tự bị ngăn chặn. Điều này là bởi vì nó gần như không thể thực hiện một giao dịch trên blockchain mà không để lại một dấu vết, nhưng điều này phụ thuộc vào blockchain được sử dụng để xử lý giao dịch.

Đóng nhận xét

Trong nhiều thập kỷ nay, tiền điện tử đã được coi là được sử dụng trong trang web tối tăm cho các hoạt động bất hợp pháp như giao thông ma túy và khủng bố. Các nghiên cứu gần đây đã chứng minh rằng bọn tội phạm ít có khả năng sử dụng tiền điện tử vì chúng có thể được truy tìm. Đáng chú ý, các quan chức chính phủ như FBI đã thành công trong việc quản lý các cá nhân sử dụng tiền điện tử cho các hoạt động bất hợp pháp cũng như công bố hàng triệu đô la trước khi họ có thể tác động đến nền kinh tế.