Chống gian lận bằng cách sử dụng Blockchain trên dữ liệu khách hàng của KYC

Gian lận bán lẻ đã phát triển trong thập kỷ qua. Các thương nhân luôn tìm cách để tìm thêm một đồng tiền ngay cả khi điều đó có nghĩa là khám phá khía cạnh khác của pháp luật và tìm ra lỗ hổng trong bộ máy bảo mật. Tuy nhiên, sự xuất hiện của công nghệ Blockchain và ví kỹ thuật số được bảo mật dường như đã cản trở các hoạt động này và đang cung cấp biện pháp khắc phục những thách thức này.

KYC đã có một công việc

Các quy định Biết khách hàng của bạn (KYC) được thiết kế để ngăn chặn các giao dịch gian lận cả cá nhân và tổ chức. Trọng tâm duy nhất của nó là tăng cường bảo mật và ngăn chặn gian lận trong hệ thống Blockchain. Tuy nhiên, thông tin được thu thập đã là một mục tiêu dễ dàng cho tội phạm. Do đó, gian lận hàng năm đã gia tăng trong năm thứ ba hoạt động và đạt mức $ 16.8 tỷ trong 2017. Đây là theo một nghiên cứu của Chiến lược và Nghiên cứu của Javelin.

Giao thức KYC có một công việc và nó đã thất bại. Việc tạo điều kiện thu thập và tổng hợp thông tin cá nhân trong KYC đã khiến khách hàng dễ bị đánh cắp danh tính. Vậy, tại sao giao thức KYC tạo điều kiện thuận lợi cho việc ngăn chặn nó?

Xử lý bệnh dịch trộm cắp danh tính

Vấn đề với quản lý dữ liệu ngày nay là thu thập và lưu trữ. Chúng tôi là người tiêu dùng được yêu cầu chia sẻ ngoài những gì cần thiết. Chẳng hạn, trong một quán bar, bạn chỉ cần tiết lộ bằng lái xe của mình như một dấu hiệu cho thấy bạn không đủ tuổi vị thành niên. Bây giờ, giấy phép của bạn có thông tin như địa chỉ, tên và số giấy phép của bạn, tất cả những điều này, nhân viên pha chế không cần. Tất cả những gì anh ấy cần biết là bạn ở trên 21.

Loại thông tin như vậy là dữ liệu cá nhân mà thanh có thể lưu trữ và sử dụng hoặc chia sẻ tuy nhiên và bất cứ khi nào nó muốn. Về cơ bản những gì bạn đã làm là bàn giao thông tin của bạn cho bên thứ ba và tin tưởng rằng họ sẽ giữ thông tin đó an toàn. Bất chấp những lời hứa, cuối cùng, họ không thể được đảm bảo rằng nó sẽ không bị phơi bày trước những diễn viên xấu.

Và như vậy đã được trường hợp trong các hệ thống tài chính hiện tại. Lừa đảo danh tính, những kẻ lừa đảo tìm thấy lỗ hổng bảo mật và xâm nhập các nguồn dữ liệu và những người sử dụng dữ liệu của người khác như của họ đã là thứ tự trong ngày. Nhưng Blockchain đã đưa ra một giải pháp thực tế hiệu quả cho vũng lầy. Công nghệ này cung cấp các giải pháp để chống trộm danh tính bằng cách đơn giản cho phép người tiêu dùng có quyền kiểm soát nhiều hơn đối với dữ liệu của chính họ bằng cách tạo ra danh tính kỹ thuật số tự trị.

Chống gian lận bằng cách sử dụng Blockchain

Một sự kết hợp giữa bản sắc chủ quyền của Blockchain và KYC sẽ là một trận đấu được thực hiện trên thiên đàng và sẽ đưa KYC lên một tầm cao mới. Dữ liệu thậm chí không phải trao đổi - như trong thanh - tất cả những gì cần thiết là một xác nhận cho sự hài lòng của người nhận.

Các hệ thống đã được sử dụng khung này. Dự án HyperLedger Indy là một dự án cung cấp hệ thống nhận dạng sổ cái phân tán thông qua Blockchain được tạo trên nền tảng rộng rãi để bảo vệ thông tin của người dùng và đưa mọi người kiểm soát dữ liệu của chính họ.

Điều tương tự cần phải được thực hiện với KYC. Nó cần phải được phân cấp để các thương nhân và người tiêu dùng sẽ không phụ thuộc vào các thực thể tập trung để quản lý thông tin. Đó là một lợi ích cho tất cả, sự kết hợp giữa KYC và Blockchain sẽ đóng lại các lỗ hổng bảo mật, người dùng có thể tự do kiểm soát thông tin của mình và điều đó không gây nguy hiểm cho ý định của KYC một chút nào. Mọi người đều thắng.