Боротьба з шахрайством з використанням блокчейн на даних клієнта KYC

Впродовж останнього десятиріччя роздрібні торгівлі розвивалися. Трейдери завжди шукають способи знайти додаткову монету, навіть якщо це означає вивчення іншої сторони закону та знаходження лазівки в апараті безпеки. Однак поява технології Blockchain і захищених цифрових гаманців, здається, зірвало ці операції і пропонує засоби для вирішення цих проблем.

KYC мав одну роботу

Правила «Знай свого клієнта» (KYC) були розроблені з метою запобігання шахрайських операцій як індивідуальних, так і інституційних. Її єдиною метою є підвищення безпеки та запобігання шахрайству в системі Blockchain. Проте зібрана інформація стала легкою мішенню для злочинців. Як результат, щорічне шахрайство зросло в третій рік поспіль і досягло $ 16.8 мільярдів у 2017. Це за даними дослідження Javelin Strategy and Research.

Протокол KYC мав одне завдання, і його не вдалося. Спрощення збору та агрегування особистої інформації в KYC дозволило клієнтам уразливою до крадіжки особистих даних. Отже, чому протокол KYC сприяє тому, що він повинен був запобігти?

Боротьба з чумою від крадіжки особистості

Проблема з управлінням сьогоднішніми даними є збір і зберігання. Ми, як споживачі, зобов'язані ділитися за межами того, що потрібно. Наприклад, у барі потрібно лише розкрити водійське посвідчення як знак того, що ви не є неповнолітніми. Тепер у вашій ліцензії є інформація, така як ваша адреса, ім'я та номер ліцензії, всі ці речі, бармен не потребує. Все, що йому потрібно знати, це те, що ви над 21.

Така інформація є персональними даними, які бар може зберігати і використовувати, але де і коли хоче. По суті, те, що ви зробили, передайте вашу інформацію третій стороні і довіряєте, що вони збережуть її в безпеці. Незважаючи на обіцянки, вони, нарешті, не можуть бути гарантовані, що вони не будуть піддаватися поганим акторам.

Такий випадок був у поточних фінансових системах. Порядком цього дня були шахрайства з ідентичністю, шахраї, які знаходили прогалини у безпеці та проникли до джерел даних, а люди використовували дані інших людей як власні. Але Блокчейн висунув практичне рішення для болото. Технологія пропонує рішення для боротьби з крадіжкою особистості, просто дозволяючи споживачам мати більше контролю над своїми власними даними, створюючи самостійні цифрові ідентичності.

Боротьба з шахрайством з використанням Blockchain

Поєднання суверенної ідентичності з Blockchain та KYC було б матчем на небесах і поставило б KYC на наступний рівень. Дані навіть не повинні обмінюватися, як в барі - все, що потрібно, це підтвердження, яке задовольняє одержувача.

Системи вже існують, які використовують цю структуру. Проект HyperLedger Indy є одним з таких, що забезпечує розподілену ідентифікаційну систему через Blockchain, створений на широко розповсюдженій платформі для захисту інформації користувачів і контролю над власними даними.

Те ж саме має бути зроблено з KYC. Її необхідно децентралізувати, щоб торговці та споживачі не залежали від централізованих органів управління інформацією. Це безпрограшна для всіх, комбінація KYC і Blockchain закриває лазівки безпеки, користувачі можуть вільно контролювати свою власну інформацію, і це не ставить під загрозу намір KYC. Кожен виграє.