Lutando contra a Fraude Usando o Blockchain nos Dados do Cliente KYC

A fraude no varejo vem evoluindo na última década. Os comerciantes estão sempre procurando maneiras de encontrar uma moeda extra, mesmo que isso signifique explorar o outro lado da lei e encontrar brechas no aparato de segurança. No entanto, o surgimento da tecnologia Blockchain e das carteiras digitais seguras parece ter frustrado essas operações e está oferecendo soluções para esses desafios.

KYC teve um emprego

As regulamentações do Know Your Customer (KYC) foram projetadas para evitar transações fraudulentas tanto individuais quanto institucionais. Seu único foco é aumentar a segurança e evitar fraudes no sistema Blockchain. No entanto, a informação que está sendo coletada tem sido um alvo fácil para criminosos. Como resultado, a fraude anual aumentou no terceiro ano consecutivo e atingiu US $ 16.8 bilhões em 2017. Isso está de acordo com um estudo da Javelin Strategy and Research.

O protocolo KYC teve um trabalho e falhou. A facilitação da coleta e agregação de informações pessoais no KYC deixou os clientes vulneráveis ​​ao roubo de identidade. Então, por que o protocolo KYC está facilitando o que deveria prevenir?

Enfrentando a peste de roubo de identidade

O problema com o gerenciamento de dados atual é a coleta e o armazenamento. Nós, como consumidores, somos obrigados a compartilhar além do que é necessário. Por exemplo, em um bar, você só precisa revelar sua carteira de motorista como um sinal de que não é menor de idade. Agora, sua licença tem informações como seu endereço, nome e número de licença, todas essas coisas, o barman não precisa. Tudo o que ele precisa saber é que você está acima do 21.

Esse tipo de informação é os dados pessoais que a barra pode armazenar e usar ou compartilhar como e quando quiser. Essencialmente, o que você fez é entregar suas informações a terceiros e confiar que elas serão mantidas em segurança. Apesar das promessas, no final, eles não podem ter a garantia de que não serão expostos a maus atores.

E tal tem sido o caso nos sistemas financeiros atuais. Fraudes de identidade, fraudadores encontrando lacunas de segurança e fontes de dados infiltradas e pessoas usando dados de outras pessoas como seus próprios estão na ordem do dia. Mas a Blockchain apresentou uma solução prática para o atoleiro. A tecnologia oferece soluções para combater o roubo de identidade, simplesmente permitindo que os consumidores tenham mais controle sobre seus próprios dados, criando identidades digitais auto-soberanas.

Lutando contra a fraude usando o blockchain

Uma combinação da identidade soberana do Blockchain e do KYC seria um jogo feito no céu e colocaria o KYC no próximo nível. Os dados nem precisam ser trocados - como no bar - tudo o que é necessário é uma confirmação para a satisfação do destinatário.

Já existem sistemas que estão usando esse framework. O projeto HyperLedger Indy é um desses que fornece um sistema de identidade de contabilidade distribuída através do Blockchain criado em uma plataforma ampla para proteger as informações do usuário e colocar as pessoas no controle de seus próprios dados.

O mesmo precisa ser feito com o KYC. Ele precisa ser descentralizado para que os comerciantes e consumidores não dependam de entidades centralizadas para o gerenciamento de informações. É uma situação vantajosa para todos, a combinação de KYC e Blockchain fecha brechas de segurança, os usuários ficariam livres para controlar suas próprias informações, e isso não comprometeria a intenção da KYC nem um pouco. Todo mundo ganha.