Combattere la frode utilizzando Blockchain sui dati dei clienti KYC

La frode al dettaglio si è evoluta negli ultimi dieci anni. I commercianti sono sempre alla ricerca di modi per trovare una moneta in più anche se ciò significa esplorare l'altra parte della legge e trovare scappatoie nell'apparato di sicurezza. Tuttavia, l'emergere della tecnologia Blockchain e dei portafogli digitali protetti sembra aver vanificato queste operazioni e sta offrendo rimedi a queste sfide.

KYC ha avuto un lavoro

I regolamenti del Know Your Customer (KYC) sono stati progettati per prevenire transazioni fraudolente sia individuali che istituzionali. Il suo unico obiettivo è aumentare la sicurezza e prevenire le frodi nel sistema Blockchain. Tuttavia, le informazioni raccolte sono state un facile punto di riferimento per i criminali. Di conseguenza, la frode annuale è aumentata nel terzo anno consecutivo e ha raggiunto $ 16.8 miliardi in 2017. Questo è secondo uno studio di Javelin Strategy and Research.

Il protocollo KYC aveva un lavoro e ha fallito. La facilitazione della raccolta e aggregazione di informazioni personali in KYC ha lasciato i clienti vulnerabili al furto di identità. Quindi, perché il protocollo KYC facilita ciò che doveva impedire?

Affrontare la piaga del furto di identità

Il problema con la gestione dei dati di oggi è la raccolta e l'archiviazione. Come consumatori, è necessario condividere oltre ciò che è necessario. Ad esempio, in una barra, devi solo rivelare la patente di guida come segno che non sei minorenne. Ora, la tua licenza ha informazioni come il tuo indirizzo, nome e numero di licenza, tutte queste cose, il barista non ha bisogno. Tutto quello che deve sapere è che tu sei sopra 21.

Questo tipo di informazioni sono i dati personali che la barra può memorizzare e utilizzare o condividere tuttavia e ogni volta che lo desiderano. In sostanza ciò che hai fatto è consegnare le tue informazioni a una terza parte e confido che le manterranno al sicuro. Nonostante le promesse, alla fine, non è possibile garantire che non sarà esposto a cattivi attori.

E questo è stato il caso negli attuali sistemi finanziari. Frodi di identità, frodi che individuano lacune di sicurezza e infiltrazioni di fonti di dati e persone che utilizzano i dati di altre persone come proprie è stato all'ordine del giorno. Ma Blockchain ha portato avanti una soluzione pratica di lavoro al pantano. La tecnologia offre soluzioni per combattere il furto di identità semplicemente consentendo ai consumatori di avere un maggiore controllo sui propri dati creando identità digitali autosufficienti.

Lotta contro la frode usando Blockchain

Una combinazione dell'identità sovrana di Blockchain e del KYC sarebbe una partita fatta in paradiso e metterebbe KYC al livello successivo. I dati non devono nemmeno essere scambiati - come nella barra - tutto ciò che serve è una conferma per la soddisfazione del destinatario.

I sistemi sono già in uso che utilizzano questo framework. Il progetto HyperLedger Indy è uno di questi che fornisce un sistema di identità del registro distribuito tramite Blockchain creato su una piattaforma estesa per proteggere le informazioni dell'utente e mettere le persone in controllo dei propri dati.

Lo stesso deve essere fatto con KYC. Deve essere decentralizzato in modo che commercianti e consumatori non dipendano da entità centralizzate per la gestione delle informazioni. È una soluzione vantaggiosa per tutti, la combinazione di KYC e Blockchain elimina le scappatoie di sicurezza, gli utenti sarebbero liberi di controllare le proprie informazioni e non comprometteranno un po 'l'intenzione di KYC. Ognuno vince.