Combatiendo el fraude usando Blockchain en los datos del cliente de KYC

El fraude minorista ha ido evolucionando durante la última década. Los comerciantes siempre están buscando formas de encontrar una moneda adicional, incluso si esto significa explorar el otro lado de la ley y encontrar lagunas en el aparato de seguridad. Sin embargo, la aparición de la tecnología Blockchain y las carteras digitales seguras parece haber frustrado estas operaciones y está ofreciendo Remedios a estos retos..

KYC tenía un trabajo

Las regulaciones Conozca a su cliente (KYC) fueron diseñadas para evitar transacciones fraudulentas tanto individuales como institucionales. Su único objetivo es aumentar la seguridad y prevenir el fraude en el sistema Blockchain. Sin embargo, la información que se recopila ha sido un objetivo fácil para los delincuentes. Como resultado, el fraude anual ha aumentado en el tercer año consecutivo y ha alcanzado los $ 16.8 mil millones en 2017. Esto es de acuerdo con un estudio de Javelin Strategy and Research.

El protocolo KYC tenía un trabajo y ha fallado. La facilitación de la recopilación y agregación de información personal en KYC ha dejado a los clientes vulnerables al robo de identidad. Entonces, ¿por qué el protocolo KYC facilita lo que debía evitar?

Abordando la plaga del robo de identidad

El problema con la gestión de datos de hoy es la recopilación y el almacenamiento. Nosotros, como consumidores, debemos compartir más allá de lo que se necesita. Por ejemplo, en un bar, solo necesita revelar su licencia de conducir como una señal de que no es menor de edad. Ahora, su licencia tiene información como su dirección, nombre y número de licencia, todas estas cosas, que el camarero no necesita. Todo lo que necesita saber es que estás por encima de 21.

Este tipo de información es la información personal que la barra puede almacenar y usar o compartir sin embargo y cuando lo desee. Esencialmente, lo que ha hecho es entregar su información a un tercero y confiar en que la mantendrán a salvo. A pesar de las promesas, al final, no se puede garantizar que no se expondrá a malos actores.

Y así ha sido el caso en los sistemas financieros actuales. Ha estado a la orden los fraudes de identidad, los estafadores que detectan brechas de seguridad y se infiltran en las fuentes de datos y las personas que usan los datos de otras personas como propios. Pero Blockchain ha presentado una solución práctica de trabajo para el atolladero. La tecnología ofrece soluciones para combatir el robo de identidad simplemente permitiendo a los consumidores tener más control sobre sus propios datos mediante la creación de identidades digitales autónomas.

Lucha contra el fraude usando blockchain

Una combinación de la identidad soberana de Blockchain y KYC sería una combinación hecha en el cielo y pondría a KYC en el siguiente nivel. Los datos ni siquiera tienen que intercambiarse, como en la barra, todo lo que se necesita es una confirmación para la satisfacción del destinatario.

Ya existen sistemas que utilizan este marco. El proyecto HyperLedger Indy es uno de los que ofrece un sistema de identidad de libro mayor distribuido a través de Blockchain creado en una plataforma generalizada para proteger la información del usuario y poner a las personas en control de sus propios datos.

Lo mismo hay que hacer con KYC. Debe ser descentralizado para que los comerciantes y consumidores no dependan de las entidades centralizadas para la gestión de la información. Es un ganar-ganar para todos, la combinación de KYC y Blockchain cierra las lagunas de seguridad, los usuarios tendrían la libertad de controlar su propia información, y no pone en peligro la intención de KYC ni un poco. Todos ganan.