Betrugsbekämpfung mit Blockchain auf KYC-Kundendaten

Der Betrug im Einzelhandel hat sich in den letzten zehn Jahren weiterentwickelt. Händler suchen immer nach Wegen, eine zusätzliche Münze zu finden, auch wenn sie die andere Seite des Gesetzes erforschen und Schlupflöcher im Sicherheitsapparat suchen müssen. Das Aufkommen der Blockchain-Technologie und gesicherten digitalen Geldbörsen scheint diesen Betrieb jedoch zu behindern und bietet Angebote Lösungen für diese Herausforderungen.

KYC hatte einen Job

Die KYC-Bestimmungen (Know Your Customer) sollten betrügerische Transaktionen sowohl von Einzelpersonen als auch von Institutionen verhindern. Ihr einziger Fokus besteht darin, die Sicherheit zu erhöhen und Betrug im Blockchain-System zu verhindern. Trotzdem waren die gesammelten Informationen ein leichtes Ziel für Kriminelle. Infolgedessen ist der jährliche Betrug im dritten Jahr in Folge gestiegen und hat 16.8 Milliarden in 2017 erreicht. Dies geht aus einer Studie von Javelin Strategy and Research hervor.

Das KYC-Protokoll hatte einen Job und es ist fehlgeschlagen. Die Erleichterung der Erfassung und Zusammenfassung persönlicher Daten in KYC hat die Kunden anfällig für Identitätsdiebstahl gemacht. Warum erleichtert das KYC-Protokoll das, was es verhindern sollte?

Die Identitätsdiebstahlseuche bekämpfen

Das Problem bei der heutigen Datenverwaltung ist die Sammlung und Speicherung. Wir als Verbraucher müssen über das hinausgehen, was benötigt wird. In einer Bar müssen Sie beispielsweise nur Ihren Führerschein als Zeichen dafür anzeigen, dass Sie nicht minderjährig sind. Jetzt enthält Ihre Lizenz Informationen wie Adresse, Name und Lizenznummer. All diese Dinge benötigt der Barkeeper nicht. Er muss nur wissen, dass Sie über 21 stehen.

Bei diesen Informationen handelt es sich um die persönlichen Daten, die die Bar speichern und verwenden oder weitergeben kann, wann immer sie möchten. Im Wesentlichen haben Sie Ihre Informationen an Dritte weitergegeben und vertrauen darauf, dass diese Informationen sicher aufbewahrt werden. Trotz der Versprechungen kann ihnen am Ende nicht garantiert werden, dass sie keinen schlechten Schauspielern ausgesetzt sind.

Dies ist in den derzeitigen Finanzsystemen der Fall. Identitätsbetrug, Betrüger, die Sicherheitslücken entdecken und Datenquellen infiltrieren, und Menschen, die die Daten anderer Personen als ihre eigenen verwenden, waren an der Tagesordnung. Aber Blockchain hat eine praktische Lösung für den Sumpf geschaffen. Die Technologie bietet Lösungen zur Bekämpfung des Identitätsdiebstahls, indem den Verbrauchern einfach mehr Kontrolle über ihre eigenen Daten eingeräumt wird, indem sie selbstsouveräne digitale Identitäten schaffen.

Betrugsbekämpfung mit Blockchain

Eine Kombination aus der souveränen Identität von Blockchain und dem KYC wäre ein himmlisches Spiel und würde KYC auf die nächste Stufe bringen. Daten müssen nicht einmal wie in der Bar ausgetauscht werden, sondern nur eine Bestätigung zur Zufriedenheit des Empfängers.

Es gibt bereits Systeme, die dieses Framework verwenden. Das HyperLedger Indy-Projekt ist ein Projekt, das ein verteiltes Ledger-Identitätssystem über Blockchain bereitstellt, das auf einer weit verbreiteten Plattform erstellt wurde, um Benutzerinformationen zu schützen und die Kontrolle über die eigenen Daten zu erhalten.

Dasselbe muss mit KYC gemacht werden. Es muss dezentralisiert werden, damit Händler und Verbraucher für das Informationsmanagement nicht von zentralen Stellen abhängig sind. Es ist eine Win-Win-Situation für alle, die Kombination von KYC und Blockchain schließt Sicherheitslücken, die Benutzer können ihre eigenen Informationen selbst kontrollieren, und die Absicht von KYC wird dadurch nicht gefährdet. Jeder gewinnt.