مكافحة الاحتيال باستخدام Blockchain على بيانات عميل KYC

لقد تطور الاحتيال في البيع بالتجزئة على مدار العقد الماضي. يبحث المتداولون دائمًا عن طرق للعثور على عملة إضافية حتى لو كان ذلك يعني استكشاف الجانب الآخر من القانون وإيجاد ثغرات في جهاز الأمان. ومع ذلك ، يبدو أن ظهور تقنية Blockchain والمحافظ الرقمية المؤمنة قد أحبط هذه العمليات ويقدمها العلاجات لهذه التحديات.

KYC كان لديه وظيفة واحدة

تم تصميم لوائح اعرف عميلك (KYC) لمنع المعاملات الاحتيالية سواء على المستوى الفردي أو المؤسسي. ينصب تركيزها الوحيد على زيادة الأمن ومنع الاحتيال في نظام Blockchain. ومع ذلك ، فإن المعلومات التي يتم جمعها كانت نقطة هدف سهلة للمجرمين. نتيجة لذلك ، ازداد الاحتيال السنوي في العام الثالث على التوالي وبلغ 16.8 مليار دولار في عام 2017. هذا وفقًا لدراسة أجرتها Javelin Strategy and Research.

كان لبروتوكول KYC وظيفة واحدة ، وقد فشل. أدى تسهيل جمع المعلومات الشخصية وتجميعها في برنامج "اعرف عميلك" إلى جعل العملاء عرضة لسرقة الهوية. إذن ، لماذا يسهّل بروتوكول اعرف عميلك (KYC) ما كان من المفترض أن يمنعه؟

معالجة وباء سرقة الهوية

مشكلة إدارة البيانات اليوم هي التجميع والتخزين. نحن كمستهلكين مطالبون بالمشاركة بما يتجاوز ما هو مطلوب. على سبيل المثال ، في الحانة ، ما عليك سوى الكشف عن رخصة قيادتك كإشارة إلى أنك لست دون السن القانونية. الآن ، يحتوي ترخيصك على معلومات مثل عنوانك واسمك ورقم الترخيص ، كل هذه الأشياء ، لا يحتاجها النادل. كل ما يحتاج إلى معرفته هو أنك أكبر من 21 عامًا.

هذا النوع من المعلومات هو البيانات الشخصية التي يمكن للشريط تخزينها واستخدامها أو مشاركتها مع ذلك ومتى شاء. ما فعلته بشكل أساسي هو تسليم معلوماتك إلى طرف ثالث وتثق في أنهم سيحافظون عليها. على الرغم من الوعود ، في النهاية ، لا يمكن ضمان عدم تعرضها لجهات سيئة.

وكان هذا هو الحال في الأنظمة المالية الحالية. عمليات الاحتيال على الهوية ، وعثور المحتالين على ثغرات أمنية ، واختراق مصادر البيانات ، واستخدام الأشخاص لبيانات أشخاص آخرين على أنها بيانات خاصة بهم ، كان أمرًا سائدًا اليوم. لكن Blockchain قدمت حلاً عمليًا عمليًا للمستنقع. تقدم التكنولوجيا حلولاً لمكافحة سرقة الهوية ببساطة عن طريق السماح للمستهلكين بمزيد من التحكم في بياناتهم الخاصة عن طريق إنشاء هويات رقمية ذاتية السيادة.

مكافحة الاحتيال باستخدام Blockchain

سيكون الجمع بين هوية Blockchain السيادية و KYC بمثابة مباراة في الجنة وستضع KYC في المستوى التالي. لا يلزم حتى تبادل البيانات كما هو الحال في الشريط - كل ما هو مطلوب هو تأكيد يرضي المستلم.

الأنظمة الموجودة بالفعل التي تستخدم هذا الإطار. مشروع HyperLedger Indy هو أحد المشاريع التي توفر نظام هوية دفتر الأستاذ الموزع من خلال Blockchain التي تم إنشاؤها على نظام أساسي واسع الانتشار لحماية معلومات المستخدم وتمكين الأشخاص من التحكم في بياناتهم الخاصة.

نفس الشيء يجب القيام به مع KYC. يجب أن تكون لا مركزية حتى لا يعتمد التجار والمستهلكون على الكيانات المركزية لإدارة المعلومات. إنه فوز للجميع ، فإن الجمع بين KYC و Blockchain يغلق الثغرات الأمنية ، وسيكون المستخدمون أحرارًا في التحكم في معلوماتهم الخاصة ، ولا يعرض ذلك نية KYC للخطر. الجميع يفوز.